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牛久市 保険の見直し

更新日 : 2021.07.10

保険の見直し依頼

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牛久市を拠点に活動している
私達「住まいの窓口」ですが
「住まいの窓口」をどうのように
活用するかは人それぞれです。

今回は牛久市でリフォーム検討中の
お客様からご相談を受け、
保険の見直しを行う事になりました。

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牛久市にお住いのお客様。

築年数も10年を超え、
外壁の塗装を考えていました。
しかし、
お子様の学費がかかる時期と重なっており、
大きな出費は控えたいとのこと。

外壁塗装は建物の大きさにもよりますが
100万円以上のお金が
必要になるケースがほとんどです。

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今回はリフォームローンを
活用することを検討しましたが、
現在の住宅ローンや
車のローンを考えると
月々の支払いもなかなか厳しい感じ。

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より金銭面を具体的にするために
ライフプランを行ったところ、
保険の支払いが大きい事が判明。

詳しくお話を聴くと、
自分たちの保険がどんなものなのかも
実は良くわかっていないとのこと。

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死亡保険の額がかなり大きく、
その他の保険に関しても
ヒアリングをしながら
ご提案をさせて頂きました。

結果としては
死亡保険の金額を適正に、
その他の保険は補償内容は
そのままに保険会社を変更することで
月々の支払を10000円以上削減することが出来ました。

この削減した費用を
リフォームローンに回すことで
計画は順調に進んでいます。

ライフプランの見直しも大切

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家計の見直しをする際に
「固定費を削減する」が基本かと思いますが
「保険」が固定費だと考える人は意外に少なく、
見直すことで月々の保険費用を
削減することが可能なケースが実は多いのです。

私達「住まいの窓口」では
ライフプランを通じた保険提案も可能です。

お気軽にご相談下さい(^^♪

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